Due Diligence: как пройти проверку на благонадежность

Due Diligence (Дью Дилидженс) — это проверка благонадежности инвестора, который хочет получить гражданство или вид на жительство за инвестиции («золотой паспорт»). Проверку проводят на одном из первых этапов иммиграционного процесса. В некоторых странах ее могут повторить перед финальным одобрением заявки. Без этого этапа участвовать в инвестиционной программе нельзя.

Процедура включает три этапа:

1. Изучение документов и биографии — проверяют паспортные данные, справки о доходах, сведения о бизнесе.
2. Получение одобрения от Интерпола и Европола — убеждаются в отсутствии судимостей и розыска.
3. Углубленная проверка — анализируют источники доходов, политические связи и репутацию, включая членов семьи инвестора.

Если инвестор не проходит проверку, его не допускают к программе. Поэтому важно заранее подготовить документы и учесть требования страны, чтобы снизить риск отказа. Некоторые заявители консультируются с юристами, чтобы проверить документы и убедиться, что они соответствуют требованиям миграционных служб.

Виды Due Diligence

Due Diligence помогает убедиться, что инвестор отвечает требованиям благонадежности и не был замечен в неправомерных действиях, таких как уклонение от налогов, отмывание денег или финансирование террористов. Проверка делится на несколько видов:

• Юридический. Проверяют репутацию заявителя и подлинность предоставленных документов.
• Финансовый. Анализируют источники дохода и долгосрочную платежеспособность кандидата.
• Налоговый. Изучают бухгалтерскую отчетность, налоговые декларации и законность использования льгот.

Если для получения гражданства или ВНЖ инвестор покупает недвижимость, под проверку попадают объект инвестиций, покупатель и продавец. Проверяют легальность застройки, источник денежных средств и условия сделки. Кроме того, аудит может проводить иностранный банк, где инвестор открывает счет.

Чтобы избежать ошибок при покупке недвижимости, инвесторы часто обращаются к юристам, которые помогают проверить легальность застройки и источники денежных средств.

Проверка Due Diligence при получении гражданства за инвестиции

Due Diligence — это первый этап на пути к получению гражданства за инвестиции. Без успешного прохождения проверки участвовать в программе нельзя. Если кандидат соответствует всем требованиям, он получает сертификат благонадежности, который позволяет оформить гражданство и внутренние документы страны.

Чтобы легализовать свой статус в новом государстве, инвестор проходит несколько этапов проверки:

1. Аккредитованное агентство. Лицензированные специалисты проводят предварительный аудит, проверяя документы и соответствие требованиям программы. Они удостоверяются, что информация предоставлена в полном объеме.
2. Миграционный департамент. Власти проверяют правильность заполнения форм и законность документов. При необходимости могут запросить дополнительные сведения у аккредитованного агента, если обнаружат новые или подозрительные факты в биографии заявителя.
3. Международные независимые организации. Интерпол и Европол проверяют, что у инвестора нет судимостей и розыска в любой стране мира. Также анализируют источники дохода, деловую репутацию, политические связи и проверяют членов семьи. Результаты передаются в миграционный департамент страны, где планируется получение гражданства.

Какие документы нужны для прохождения Due Diligence

Чтобы пройти проверку Due Diligence, инвестору понадобятся:

• Копии паспортов всех членов семьи, указанных в заявке.
• Акты гражданского состояния. Свидетельства о браке, рождении и другие документы, подтверждающие семейные связи.
• Банковские выписки, подтверждающие наличие средств на счетах.
• Документы о доходах. Уставные, финансовые, бухгалтерские и налоговые документы предприятия, если инвестор владеет бизнесом или использует другие источники дохода.
• Справки о несудимости, подтверждающие отсутствие судимостей у заявителя и членов его семьи.

Список документов может отличаться в зависимости от страны и программы гражданства. Документы нужно не только собрать, но и правильно оформить: перевести на государственный язык страны и заверить апостилем. Поэтому лучше заранее уточнить актуальные требования у своего миграционного юриста.

Кто проводит проверку на благонадежность

Due Diligence проводит лицензированное агентство, которое выступает посредником между инвестором и властями страны. Специалисты проверяют, соответствует ли кандидат требованиям программы гражданства и подготовил ли он все необходимые документы. После этого данные передают в государственные инстанции.

Во время проверки агентство взаимодействует с властями от имени инвестора, чтобы ускорить процесс и избежать ошибок в подаче документов. Названия и контакты аккредитованных агентств можно найти на официальных сайтах правительств стран или в консульствах в стране проживания заявителя.

Стоимость и сроки проведения Due Diligence

Цена проверки Due Diligence зависит от страны, в которой инвестор планирует получить гражданство, и оплачивается за каждого члена семьи отдельно. Примерные суммы:

Помощь в подготовке к проверке на благонадежность

Требования проверки Due Diligence постоянно ужесточаются. Страны, предлагающие гражданство за инвестиции, не хотят выдавать паспорта людям с сомнительной репутацией. Если инвестору откажут в одной стране Карибского региона, он не сможет подать документы в другую. Поэтому важно тщательно подготовиться к проверке, чтобы снизить риск отказа.

Результат проверки зависит от нескольких факторов:

• Благонадежность инвестора. Проверяют биографию, репутацию и законность источников дохода.
• Правдивость информации. Вся информация о заявителе и его семье должна быть полной и достоверной.
• Подготовка документов. Документы должны быть правильно оформлены и соответствовать требованиям программы.

Чтобы узнать, подходит ли инвестор для участия в инвестиционной программе, можно обратиться за консультацией к миграционному специалисту. Юрист международного права проверит данные заявителя, подскажет, как подготовить документы, и поможет избежать ошибок при прохождении Due Diligence.