Due Diligence: как пройти проверку на благонадежность

Due Diligence — это проверка благонадежности инвестора, который хочет получить гражданство («золотой паспорт») или ВНЖ/ПМЖ в другой стране путем вложения финансовых средств в ее экономику. Процедура проводится на начальном этапе иммиграции. Основная цель проверки — дать миграционному департаменту удостовериться в легальности доходов и законопослушности заявителя, прежде чем власти предоставят ему возможность осуществить инвестиции и стать гражданином или резидентом государства.

Due Diligence при оформлении можно разделить на 3 этапа: изучение документов и биографии кандидата, получение одобрения от Интерпола и Европола, углубленная проверка просителя. Также на третьем этапе аудиту подвергаются члены семьи инвестора и предоставленная информация по имеющимся источникам дохода, действующему бизнесу, политическим связям. Если кандидат не проходит процедуру, его не допускают к инвестиционной программе оформления гражданства или ВНЖ. Зная, какие требования предъявляют к заявителям в разных странах, можно заранее подготовиться к проверке и снизить риск отказа до минимума.

Виды Due Diligence

Основная задача процедуры Due Diligence — убедиться, что будущий участник программы иммиграции отвечает требованиям благонадежности и не был замечен в неправомерных действиях, таких как уклонение от уплаты налогов, финансирование террористов, отмывание денег. Процесс проведения проверки инвесторов делится на виды:

• Юридический. Анализу подвергаются репутация заявителя и предоставленные им документы.
• Финансовый. Проверке подлежат источники дохода кандидата и его платежеспособность в долгосрочной перспективе.
• Налоговый. Изучению подвергаются бухгалтерские отчеты и ведомости, декларации о полученной прибыли, законность использованных льгот.

При покупке недвижимости под процедуру Дью Диллидженс попадают непосредственно объект инвестиций, покупатель и продавец: удостоверяется легальность застройки, источника денежных средств, заключения сделки. Дополнительно инвестора может проверить иностранный банк, в котором он открывает счет.

Проверка Due Diligence — этап получения паспорта за инвестиции

Процедура Due Diligence является начальным этапом получения паспорта за инвестиции. Заявитель, который не прошел проверку, не сможет участвовать в программе получения гражданства за инвестиции. Если кандидат на «золотой паспорт» соответствует всем требованиям Дью Диллидженс, по окончании процедуры он получает сертификат благонадежности, на основании которого в дальнейшем оформляет гражданство и внутренние документы страны.

Прежде чем иностранец сможет легализовать свой статус в новом государстве, ему предстоит пройти несколько этапов проверки в разных инстанциях:

1. Аккредитованном агентстве. Лицензированные властями страны специалисты проводят предварительный аудит на соответствие требованиям инвестиционной программы, удостоверяются, что необходимая информация и документы предоставлены кандидатом в полном объеме.
2. Миграционном департаменте. Представители уполномоченной службы проверяют правильность заполнения форм и легальность использованных документов. Власти могут запросить дополнительную информацию об инвесторе у лицензированного агента, если обнаружат новые/подозрительные факты в биографии иммигранта.
3. Международных независимых организациях. Интерпол и Европол убеждаются, что инвестор не имеет судимостей и не находится в розыске на территории своей или любой другой страны мира. Независимые эксперты проверяют источники дохода заявителя, его деловую и политическую репутацию, имеющийся бизнес, а также членов семьи. Результаты проверки международные организации направляют в миграционный департамент конкретного государства.

Стоимость проверки зависит от выбранной для инвестиций страны. Оплата госпошлины осуществляется за каждого указанного в заявке претендента отдельно.

Какие документы нужны для проведения Due Diligence

Для прохождения Дью Диллидженс инвестору потребуются:

• копии паспортов всех указанных в заявке иждивенцев;
• акты гражданского состояния (свидетельства о браке, рождении);
• банковские выписки с имеющихся счетов;
• уставные, финансовые, бухгалтерские и налоговые документы предприятия (если у инвестора имеется собственный бизнес или другое подтверждение легальности доходов);
• справки о несудимости кандидата и членов его семьи.

Предоставленный для ознакомления перечень может меняться, поэтому следует уточнять актуальный список необходимых документов в каждом случае индивидуально у представителя аккредитованного агентства.

Кто проводит проверку на благонадежность

Проверку Due Diligence проводит лицензированное агентство, которое является посредником между инвестором и властями страны. Задача специалистов — убедиться, что кандидат на «золотой паспорт» соответствует установленным законодательно требованиям и подготовил все необходимые для участия в инвестиционной программе документы, прежде чем передать их в высшие инстанции. В процессе прохождения процедуры коммуникации между властями государства и инвестором осуществляются через представителя агентства. Как правило, названия и контакты аккредитованных организаций можно найти на сайтах правительства конкретного государства или его консульства в родной стране заявителя.

Стоимость и сроки проведения аудита Due Diligence

Цена услуги Дью Диллидженс, как и ее длительность, регламентируется законодательством конкретного государства.

Указанные в таблице суммы актуальны на май 2023 года. Стоимость и сроки проведения проверки могут изменяться властями, поэтому их следует уточнять непосредственно перед прохождением процедуры.

Помощь в подготовке инвестора к проверке на благонадежность

Правительства государств, выдающих иностранцам гражданство за инвестиции, постоянно ужесточают требования проверки Due Diligence, так как не заинтересованы в предоставлении местного паспорта лицам с сомнительной репутацией. Например, если иммигрант получит отказ по результатам аудита в допуске к инвестиционной программе одной из стран Карибской зоны, в другой документы он уже подать не сможет. Поэтому кандидатам следует тщательно подготовиться к прохождению процедуры, чтобы снизить риск возможной неудачи.

Результат проверки во многом зависит от благонадежности инвестора, полноты и правдивости предоставленной информации о нем и его иждивенцах, а также правильности подготовки необходимых документов и заполнения форм. Наиболее простой способ узнать, насколько иностранец подходит для участия в инвестиционной программе той или иной страны, — обратиться за консультацией к миграционному специалисту. Юрист международного права изучит все доступные варианты, проведет предварительную проверку заявителя и поможет подготовить необходимый пакет документов для прохождения Due Diligence.